Plus tôt cette année, le Département d'État américain, le Bureau du contrôle des actifs étrangers (OFAC) du Département américain du Trésor et la Garde côtière américaine ont publié un nouvel avis visant à fournir à ceux qui sont engagés ou impliqués dans le commerce dans l'industrie maritime des informations complémentaires et outils pour lutter contre les expéditions illicites et la fraude aux sanctions.

L'avis est représentatif des efforts de plus en plus détaillés du gouvernement américain pour résoudre ces problèmes, comme l'illustrent les récentes sanctions de l'OFAC qui montrent une tendance à une extension progressive mais claire de la surveillance. Par exemple, de nouvelles sanctions imposées en juin de cette année à l'encontre de la République islamique d'Iran Shipping Lines et de sa filiale E-Sail Shipping basée à Shanghai sont entrées en vigueur, ce qui a eu un impact sur les activités humanitaires auparavant exemptées.

Le défi, cependant, est qu'avec le paysage des sanctions, de la fraude et du blanchiment d'argent de plus en plus complexe, de plus en plus d'organisations sont tenues de rendre des comptes pour avoir tenté de les empêcher de se produire, ce qui comprend des entreprises qui n'avaient peut-être pas auparavant maintenu des programmes rigoureux de diligence raisonnable et de conformité.

Que nous dit alors ce nouvel avis et comment l'ensemble de la chaîne d'approvisionnement maritime doit-il réagir?

Quoi de neuf dans l'avis 2020?

Au cours des dernières années, l'OFAC a publié cinq avis concernant l'industrie maritime, chacun définissant et alertant davantage l'industrie sur les diverses pratiques d'expédition trompeuses utilisées pour échapper aux sanctions. L'intention? Fournir à ceux qui utilisent l'industrie maritime pour le commerce des informations, des signaux d'alarme et des outils pour contrer les tendances actuelles et émergentes en matière de contournement des sanctions liées à la navigation et aux services associés.
Les avis antérieurs ont été très diversifiés. Les avis de 2018 portaient principalement sur le respect du commerce et des sanctions de la Corée du Nord et de la Syrie, ciblant les tactiques courantes dans la région, telles que la falsification d'informations, la modification physique des enregistrements de navires, les transferts de navire à navire et la désactivation des transpondeurs AIS; qui s'appliquent toujours en tant que questions clés.

Le conseil de cette année était cependant à la fois plus large et plus détaillé, examinant la diligence raisonnable complète de la chaîne d'approvisionnement et les contreparties Know Your Customer (KYC) (ce que les institutions financières font depuis 20 ans), mais offrant également des conseils à l'ensemble des personnes impliquées dans l'industrie du transport maritime, y compris les assureurs, le registre des pavillons et le contrôle des ports.

Surtout, ce que l'avis le plus récent a fait, mis à part augmenter considérablement la mise pour toutes les parties de la chaîne d'approvisionnement lorsqu'il s'agit de surveiller le respect des sanctions, est le signal d'un changement de position pour l'OFAC. Ce qui semble évident, c’est que l’objectif de l’OFAC est désormais de collaborer avec les acteurs de l’industrie en leur fournissant des orientations plus normatives pour lutter contre les activités illicites. Cette évolution vers un partenariat privé-public est loin de la relation d'il y a 10 à 15 ans, dans laquelle l'OFAC semblait aborder le défi avec un contrôle contradictoire plutôt qu'une collaboration.

© Feng Yu / AdobeStockRelever le défi

Bien que l'intention d'impliquer toutes les organisations de la chaîne d'approvisionnement maritime dans le processus de conformité et de diligence raisonnable, l'élargissement du réseau de cette manière a créé un environnement dans lequel des organisations telles que les autorités portuaires, les entreprises de logistique et les transitaires sont soumises à une un niveau de diligence raisonnable supérieur à celui auquel ils sont habitués.

Ces questions sont complexes, même pour les institutions financières habituées à ce niveau de conformité. Le financement du commerce est l'un des domaines qui nécessite un processus rigoureux de vérification préalable et de vérification, afin de détecter les risques potentiels de sanctions. Cependant, le contrôle de la conformité commerciale comporte un certain nombre de complexités, notamment:

• Les transactions de financement du commerce impliquent souvent un grand nombre de contreparties qui doivent toutes se soumettre à des contrôles KYC;
• Une grande partie des données et de la documentation utilisées dans le financement du commerce est toujours sur papier ou dans un format non structuré, ce qui rend difficile la numérisation du processus;
• Il existe de nombreuses listes de références internationales à gérer pour s'assurer que le processus de sélection est aussi précis et à jour que possible.

Ce n’est qu’un côté de la médaille. Quand on regarde le paysage des sanctions en évolution rapide, le respect de cette norme de conformité va très vite devenir accablant pour beaucoup.

De plus, l’OFAC n’a pas toutes les réponses, car le suivi manuel des changements (même entre les avis) peut être difficile. Par exemple, le navire nommé «SAM MA 2» qui figurait sur l'avis de l'OFAC 2018 a depuis changé son nom en «MYONG SIN» et a été inscrit sur l'avis de 2019.

En attendant la publication de nouveaux avis, les organisations peuvent être exposées aux risques potentiels qui surviennent en temps réel. Afin de protéger leur entreprise et sa réputation, il est important pour eux d'être proactifs pour détecter eux-mêmes les drapeaux rouges.

Un autre exemple est qu'un navire nommé «ASIA HONOR» ne figurait pas sur l'avis de février 2018, même s'il avait visité le port de Najin, en Corée du Nord, le 23 juin 2017 – ce qui aurait pu être vérifié via des réseaux plus larges et un suivi .

Une nouvelle approche

Pour les entreprises novices en matière de diligence raisonnable et de conformité améliorées, ces défis sont de taille. D'abord et avant tout, l'internalisation et l'institutionnalisation du respect des sanctions sont essentielles. Cela signifie gérer une fonction de conformité robuste et avoir une personne responsable du suivi, de l'évaluation et de la mise en œuvre cohérents d'un programme de conformité. Ce sera la première étape vers le respect de toutes les lignes directrices de l'avis actuel.

Cependant, l’exploitation de cette fonction repose sur des informations et ne peut pas être effectuée manuellement étant donné le vaste réseau de routes de navigation, de ports, de navires et d’autres activités du réseau.

L'externalisation de ces informations et de la technologie nécessaire pour surveiller et identifier les signaux d'alerte est probablement le moyen le plus rentable d'y parvenir. Un logiciel sophistiqué de conformité commerciale peut détecter une telle activité et alerter l'organisation du risque, même si le régulateur ne le fait pas.
Certains des schémas de risque évoqués par l'OFAC suggèrent qu'une approche plus prudente pour identifier les risques liés au commerce est nécessaire. Cela va au-delà de la diligence raisonnable complexe qui doit être menée avant d'accepter de financer une transaction, et nécessite une vigilance continue pour identifier d'autres signaux d'alarme, comme lorsqu'un navire s'approche d'un port sanctionné ou à haut risque ou lorsqu'il éteint son traqueur AIS. .

L'avenir
En fin de compte, l'objectif du conseil de l'OFAC est d'œuvrer à l'élimination du blanchiment d'argent et de la fraude, mais cela exigera que tous les acteurs de la chaîne d'approvisionnement commerciale agissent avec la même, ou presque la même diligence raisonnable que celle attendue des institutions financières finançant le Commerce.
Ce sera un grand changement pour beaucoup, mais comme pour la plupart des risques, ils sont gérables avec la bonne combinaison d'informations, de perspicacité et d'application. Les organisations maritimes devraient à juste titre prendre un moment pour évaluer leur position, mais si le nouvel avis montre clairement la portée accrue de l'OFAC dans l'application de la conformité, il aide également à préparer la voie du succès pour les organisations les plus touchées.

L'auteur: Dave Loeser est directeur principal de la stratégie produit pour Accuity. Il a guidé le succès du portefeuille Firco de solutions de dépistage de la criminalité financière pendant plus d'une décennie et se concentre actuellement sur des initiatives stratégiques inter-produits.